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02Finance
金流與發票
收款、發票、異常處理。Ling「金流追蹤 / 帳務梳理」照這份做。涉及客戶資料一律進 CRM，不進這裡。
一、收款管道（依客戶有無信用卡分流）
| 管道 | 情境 | 操作 |
|---|---|---|
| 線上刷卡（主） | 有信用卡，正常流程 | 給購買連結 + 折扣碼 |
| 藍新快速收款 | 組合販售（系統+課程） | core.newebpay.com/EPG/99agent/Iy94W7；分期僅玉山/臺新 |
| 資融 pay4u/中租（晨皓） | 無信用卡 | 完成資融 → 回報姓名/Email/項目/金額 → 開通兌換券 |
二、5 個金流主體（混用，待收斂）
| 主體 | 角色 |
|---|---|
| 適才科技股份有限公司 | 經營 / kolable 平台方 |
| 墨宇 | 收款公司 + 名單一線 |
| 綠界（舊金流 3346036） | 歷史訂單 |
| 藍新 | 現行刷卡 / 分期 |
| pay4u / 中租（晨皓） | 資融 |
⚠️ 對外發票抬頭、收款主體要統一口徑（待裁示，牽涉帳務正確性）。
三、發票
| 情境 | 處理 |
|---|---|
| 新訂單 | 自動開立（2026-05-21 上線） |
| 歷史訂單補開統編 | 手動：公司抬頭+統編+Email+付款日期+藍新截圖 → 提交「99agent 財會群組」 |
帳務梳理待辦（Ling）
「99agent發票盤點」表裡測試單（huber0203、test…）與真實單混在一起、大量「待確認/補開」。 先把測試單標記/隔離，再逐筆補開。不要把客戶 PII 複製出系統。
四、付款異常處理
| 症狀 | 原因 | 處理 |
|---|---|---|
| 付款後顯示「待付款」 | 藍新入帳需時間 | 稍候；持續異常 → Email+付款日期+截圖回報財務群組 |
| 後台有記錄但未扣款 | 系統誤判已購買 | 聯繫財務確認，必要時手動清除訂單讓客戶重下單 |
| 客戶無法登入 kolable | — | 後台手動建會員 → 設臨時密碼 → 請客戶到個人設定改密碼 |
五、資融送件追蹤
送件後填「99Agent金流審件表」：送件日 / 顧問 / 姓名 / Email / 項目 / 金額 / 付款方式 / 期數 / 金流編號 / 開通狀態 / 過件日 / 發票號。⚠️ 記得追件（審核中可先開通，但要追到過件）。